Стейкинг криптовалют для начинающих

Что такое стейкинг

Стейкинг криптовалют - это способ пассивно приумножить свои монеты, поддерживая работу блокчейнов с механизмом «Proof of Stake» (PoS). Это похоже на получение процентов по накопительным счетам в банках , но вместо банков вы получаете проценты в монетах на криптобиржах или в децентрализованных протоколах.

Как работает стейкинг

Чтобы понять, как работает стейкинг, нужно немного разобраться, как работают блокчейн-сети. Вот что нужно знать.

Блокчейны - это децентрализованные системы, здесь нет банков или других посредников, которые проверяют новые транзакции и сверяют их с историей. Вместо этого пользователи собирают «блоки» с последними транзакциями и отправляют их для добавления в неизменяемый исторический реестр. Если блок принят, пользователь получает вознаграждение - комиссию в криптовалюте.

Стейкинг - это способ защитить сеть от ошибок и мошенничества. Пользователи, которые предлагают новый блок или голосуют за его принятие, оставляют свои токены в качестве залога, обеспечивая безопасность и корректность транзакций.

Чем больше поставлено на кон, тем выше шанс получить комиссию за транзакцию. Но если в блоке найдут ошибки, часть ставки можно потерять - это называется «слашинг» (slashing).

Виды стейкинга

В стейкинге есть два главных направления:

Активный 

Вы блокируете свои токены в сети и участвуете в ее жизни. Проверяете транзакции, создаёте новые блоки и зарабатываете награды. Это требует времени и усилий, но приносит больше крипты.

Пассивный

Просто блокируете свои токены, помогаете сети работать стабильно и безопасно. Времени не тратит, но и награды меньше.

Кроме этого в стейкинге можно выделить следующие виды:

Ликвидный 

LSD или Liquid Staking Derivatives - деривативы ликвидного стейкинга. Вы получаете вознаграждения за стейкинг, но при этом сохраняете доступ к своим токенам в обернутом виде и можете использовать их в DeFi. Больше гибкости и возможностей, но для новичков может показаться запутанным. Например, Tonstakers предлагает пользователям возможность делегировать свои TON валидаторам, объединяя средства в пул ликвидности для максимизации годовой доходности (APY). Минимальная сумма для участия - всего 1 TON, а вывод доступен мгновенно, обеспечивая удобство и гибкость.

Делегированный 

Это самый простой вид стейкинга. Делегирование - популярный выбор для тех, кто не хочет заморачиваться с управлением валидатором. Вместо крупных вложений, вы передаете свои монеты валидатору (например, бирже или стейкинговой платформе). Валидатор объединяет средства нескольких инвесторов и делает всё за вас. Ваша прибыль зависит от того, сколько крипты вы делегировали и какую долю она составляет в общем стейке валидатора. Например, для делегированного стейкинга TON есть платформа TON Validators от TON Foundation и TON Whales. 

Объединенный

Несколько человек объединяют свои средства, чтобы увеличить шансы на стейкинговые награды. Чем больше токенов в пуле, тем выше шансы заработать. Этот метод сложнее, чем делегирование, но интереснее и потенциально выгоднее. Всё, что заработает группа, делится пропорционально между ее участниками.

Валидаторные узлы

Самый сложный и продвинутый способ - стать валидатором. Это когда вы запускаете свой стейкинговый узел, используя технические навыки и оборудование, которое всегда должно быть онлайн. Преимущества - высокие награды и права голоса в некоторых блокчейнах. Для начинающих валидаторов у TON есть отличная инструкция. 

Доходность 

APY

APY (Annual Percentage Yield) - годовая процентная доходность, которая показывает реальную прибыль с учетом сложных процентов за год. Он точнее, чем простые проценты, и используется в банках и криптостейкинге для оценки доходности.

APY в криптостейкинге показывает, сколько можно заработать на криптовалюте, участвуя в стейкинге. Он учитывает реинвестирование доходов, поэтому отображает реальную прибыль за год.

Как рассчитать APY

Проще всего рассчитать APY для криптостейкинга с помощью специального калькулятора. Но если вы хотите разобраться в деталях, то вот пример, как это можно сделать.

Сначала необходимо понять, как работают вознаграждения в вашем стейкинговом протоколе:

Ставка вознаграждения: Процент от вашей стейкованной криптовалюты, который вы получаете регулярно (например, ежедневно или ежемесячно).

Период стейкинга: Как часто начисляются вознаграждения.

Пример: если блокчейн платит 0.01% каждый день, а вы стейкаете 5000 монет, ваша ежедневная награда составит 0.5 монеты.

Сложные проценты

В стейкинге вы можете реинвестировать свои награды, чтобы зарабатывать еще больше. Чем чаще вы реинвестируете, тем выше ваша итоговая доходность. Например, если вы ежедневно реинвестируете свои 0.5 монеты, это увеличивает ваш APY.

Формула для расчета, которая учитывает сложные проценты:

APY = (1 + периодическая ставка) ^ количество периодов − 1

Если вы реинвестируете ежедневно с процентной ставкой 0.0002, то за год (365 дней) ваш APY будет рассчитан так:

APY = (1 + 0.0002) ^ 365 − 1

Факторы, влияющие на APY в криптостейкинге

• Инфляция сети: Если сеть выпускает новые монеты, APY может вырасти, но в долгосроке ценность монеты может упасть.
• Количество стейкеров: Чем больше людей закидывают токены в стейк, тем меньше ваша доля пирога. Меньше стейкеров - больше профит.
• Надежность валидаторов: Если валидаторы не косячат и всегда онлайн, ваши шансы на крутые вознаграждения выше. Если сбои, то и APY падает.
• Частота реинвестирования: Чем чаще реинвестируете, тем выше ваш APY. Эффект сложных процентов - это сила.
• Период блокировки: Долгая заморозка активов может поднять APY, но снизит вашу ликвидность.
• Изменения в сети: Апдейты и новые решения сети могут резко изменить APY. Важно держать руку на пульсе.
• Рыночные качели: во время роста рынка APY обычно падает из-за наплыва стейкеров, а вот в спад можно поймать жирный APY.

Риски 

Как и в любой инвестиции, особенно в крипте, здесь есть свои риски, о которых стоит знать.

Волатильность 

Криптовалюты скачут в цене. Ваши награды могут легко съесть падения курса. Стейкинг - это игра для тех, кто готов держать активы долго и не паникует из-за ценовых колебаний.

Штрафы валидатора

Есть риск, что оператор стейкингового пула облажается. Если валидатор накосячит и получит штраф, вы можете остаться без наград.

Хакеры

Стейкинговые пулы могут взломать. Если такое случится, можно потерять все стейкованные средства. И, поскольку страховки на крипту нет, рассчитывать на компенсацию не приходится.

Как начать заниматься стейкингом 

Основные шаги

1. Выберите криптовалюту для стейкинга

Обратите внимание на APY, минимальную сумму стейка, сроки блокировки и другие характеристики актива. Сделайте ресерч перед выбором редких или малоизвестных криптовалют.

2. Определитесь с валидатором или делегатором

Валидаторы требуют серьезных навыков и оборудования. Для новичков проще выбрать делегирование. Главное - выбрать делегатора с хорошей репутацией.

На бирже или кастодиальном кошельке

1. Зарегистрируйтесь на бирже, привяжите свой существующий криптокошелек.
2. Если у вас еще нет нужных монет, приобретите их на бирже.
3. Найдите страницу стейкинга на выбранной бирже.
4. Выберите сумму, параметры стейкинга и пул. У разных пулов могут быть разные условия и APY.
5. Распределите монеты в стейкинг и отслеживайте свои награды, которые можно рассчитать прямо в приложении.

На платформе для стейкинга 

1. Выберите платформу для стейкинга и зарегистрируйтесь.
2. Перейдите на страницу стейкинга, выберите криптовалюту из списка поддерживаемых монет.
3. Привяжите кошелек, где хранится ваша криптовалюта
4. Подтвердите сумму, проверьте ставку вознаграждения и запустите процесс стейкинга.