Как избежать криптовалютного мошенничества: советы для новичков

Проблема мошенничества в сфере криптовалют с каждым годом только обостряется, ведь по мере того, как популярность и стоимость криптовалют растут, растет заинтересованность не только инвесторов, но и мошенников. Попробуем выделить главные факторы, почему мошенничество на рынке криптовалют так широко распространено.

Во-первых, во многих странах отсутствует система регулирования криптовалют. Эта сфера находится в так называемой “серой зоне”, что создает благоприятные условия для мошенников. Сюда же можно отнести анонимность и псевдоанонимность, которые может предоставить криптовалютный рынок для своих пользователей. Различные платформы и кошельки с высоким уровнем анонимности могут использоваться для отмывания денег или финансирования каких-либо еще противоправных действий. В этих условиях мошенники очень легко остаются безнаказанными. Также, даже в странах, где есть регулирование крипотавлютных рынков, юридическое преследование усложняется международным доступом к криптовалютам. 

Во-вторых, тема криптовалют для многих людей все еще малоизвестна. Сложность технологии, разобраться в которой удается далеко не всем и не сразу, позволяет мошенникам легко обмануть и запутать новичков в крипте, используя разнообразные скам-схемы. Отсутствие понимания работы DeFi может привести к тому, что начинающие инвесторы не осознают риски и не понимают важность различных мер безопасности.

В-третьих - психология жадности. Желание заработать быстрых и легких денег и боязнь упустить выгоду делают людей менее склонными к тщательному анализу, заставляя их принимать необдуманные решения. Мошенники широко эксплуатируют эмоции  потенциальных жертв и их желание быстро заработать.

Все это усугубляется тем, что транзакции в блокчейне необратимы. Восстановить утраченные средства без согласия получателя не представляется возможным.  

Рассмотрим подробнее самые распространенные виды мошенничества в сфере криптовалют, включая фишинг, скам-проекты и манипуляции на рынке.

Безусловно, самым распространенным видом мошенничества можно назвать фишинг,  целью которого является получение доступа к конфиденциальной информации, такой как логины, пароли и ключи. 

В фишинге мошенниками могут использоваться различные способы для кражи вашей личной информации, например, они  создают поддельные веб-сайты, приложения и кошельки, которые выглядят практически идентично настоящим. Вводя свои учетные данные при авторизации на такой фальшивой платформе, вы передаете их мошенникам. 

Кроме этого, мошенники отправляют письма на электронные почты жертв, которые, кажется, отправлены от криптовалютной биржи, компании или поддержки. Эти сообщения могут содержать ссылки, ведущие на фальшивые сайты, или призывать предоставить доступ к личным данным. Также недоброжелатели могут писать вам и личные сообщения в различных социальных сетях. К скаму можно смело отнести любое сообщение от незнакомца, который якобы пытается вам помочь заработать. 

Некоторые мошенники могут использовать вредоносные программные обеспечения, заражающие устройства жертв и крадущие пароли и доступы к кошелькам, вроде кейлоггеров. Вы можете и не заметить, что адрес кошелька, который вы скопировали, изменился при вставке, поэтому важно проверять весь адрес целиком каждый раз, а не только начало и конец.

Очень распространены различные скам-проекты, по типу финансовых пирамид и схемы Понци. Эти схемы обещают инвесторам крупные выплаты при минимальных рисках, но на самом деле выплаты новым инвесторам производятся за счет средств, вложенных предыдущими участниками. Различие между ними лишь в том, что в схеме Понци обычно представляются услуги по управлению инвестициями, где участники считают, что они получают доход в результате реальных инвестиций, но мошенник просто берет деньги у одних, чтобы заплатить другим, а в схеме пирамид нужно привлекать новых участников, чтобы заработать, и каждый участник забирает себе часть средств, прежде чем передать их дальше на вершину пирамиды.

Также, серьезную угрозу для инвесторов представляет мошенничество с облачным майнингом. В таких схемах инвесторам предлагают возможность вложить свои средства в майнинг криптовалюты без приобретения и установки дорогостоящего оборудования для получения части прибыли, но вместо добычи монет мошенники просто собирают деньги у жертв.

Фальшивые ICO еще одна из проблем криптовалютой индустрии, при которой мошенники создают сайт и подробную “белую книгу”, активно рекламируют свой проект через различные источники, а после получения значительных сумм от инвесторов просто исчезают.

Помимо этого, есть схемы вроде “pump and dump”, где группа мошенников искусственно  увеличивает цену актива. Они заполучают инвесторов массовой рекламой через социальные сети, форумы, чаты, другие источники и даже telegram-каналы с новостями про крипту. Хороший рост цены привлекает все новых и новых инвесторов, но когда стоимость актива достигает пика, организаторы такого “проекта” продают свои доли, получив значительную прибыль, а новые инвесторы несут убытки, так как цена неизбежно упадет.

Выделим главные признаки скам-проектов, чтобы суметь распознать их:

• Недостаток, неясность или полное отсутствие информации о команде проекта, их опыте с другими проектами;
• Отсутствие реального продукта, недостаток и неточность деталей проекта или его технической документации;
• Нереалистичные обещания о высоких и быстрых доходах с минимальными рисками;
• Давление на быстрые инвестиции;
• Негативные отзывы или отсутствие обсуждений о проектах в надежных источниках. 

Еще одним видом мошенничества являются манипуляции на бирже. 

Например, спуфинг - создание трейдером крупных заказов на покупку или продажу, которые он не собирается исполнять. Этим он поднимает спрос или предложение к определенной валюте, что приводит к скачкам цен, вводя в заблуждение других трейдеров. Как только цена актива начинает двигаться в желаемом для спуфера направлении, он отменяет свои ордера и реализует прибыль на искусственно созданном им же движении цены. 

Другой пример - вэш-трейдинг, где трейдер или целая группа трейдеров занимаются покупкой и продажей какого-то одного актива по одинаковой или очень близкой цене между своими счетами. Эти действия приводят к увеличению объема торгов, который инвесторы воспринимают за повышенный интерес к конкретной криптовалюте.

Еще среди манипуляций на рынке криптовалют можно выделить фронт-раннинг - когда трейдер использует знания о предстоящих транзакциях (полученные через неформальные каналы или благодаря доступу к информации на криптовалютных биржах, где они могут работать или иметь связи, а также с помощью алгоритмических торговых ботов), чтобы совершать сделки до того, как будут выполнены эти транзакции для получения прибыли. 

Как же обезопасить себя от мошенников?

Основы безопасности:

• Используйте длинные и сложные пароли, придумайте уникальные пароли для разных сайтов и сервисов;
• Активируйте двухфакторную аутентификацию (2FA) на всех ваших аккаунтах, это может спасти ваши средства даже в том случае, если мошенники узнают ваш пароль;
• Для более надежного метода защиты своих активов используйте холодные кошельки. Они не подключены к интернету, поэтому устойчивы к онлайн-атакам мошенников;
• Регулярно обновляйте программное обеспечение и антивирусные программы;
• При крупных сделках с незнакомыми лицами вы можете использовать эскроу сервисы;
• Разнообразьте ваши инвестиции.

Проверяйте и перепроверяйте:

• Не переходите по подозрительным ссылкам и всегда проверяйте URL-адреса веб-сайтов;
• Не вводите свои личные данные на подозрительных сайтах;
• Используйте только проверенные и надежные платформы и приложения;
• Выбирайте кошельки и биржи с хорошей репутацией.

Следите за новостями криптовалют и изучайте информацию.

Чем больше вы знаете о криптовалютах и обо всем, что с ними связано, тем меньше у мошенников шансов вас обмануть, поэтому старайтесь всегда повышать свою грамотность в этой сфере.

Будьте скептичны и предусмотрительны. 

Если вам кажется, что предложение слишком хорошее, чтобы быть правдой, скорее всего так и есть, поэтому будьте крайне осторожны. Из-за высоких рисков нужно быть очень внимательным, тщательно проверяя каждый свой шаг, так вы сможете значительно снизить риск столкновения с мошенничеством.

Вывод

Борьба с проблемой мошенничества на рынке криптовалют может стать эффективной только при комплексном подходе, начиная от образовательных программ для повышения осведомленности пользователей до усиления международного сотрудничества и законодательной работы.